COMPLIANCE · KYC

KYC: qué revisar antes de hacer negocios

La revisión de una contraparte empieza con una pregunta práctica: ¿quién asume el compromiso y qué documentos lo respaldan? Un nombre y una oferta comercial son el punto de partida, no un expediente completo.

Cinco puntos para organizar la revisión

1. Identidad y registro de la empresa: consulta fuentes confiables y vigentes.
2. Facultades para actuar: identifica quién firma y el alcance de su representación.
3. Propiedad: comprende la estructura societaria y los beneficiarios finales.
4. Coherencia: contrasta la oferta con la actividad y los documentos entregados.
5. Trazabilidad: registra fuentes, fechas, preguntas pendientes y la decisión.

Un documento faltante exige preguntas. Por sí solo no demuestra fraude. La revisión debe guardar relación con la operación y sus riesgos.